L'ASEAN Five utilisera les codes QR pour les banques afin d'améliorer les systèmes bancaires

Les banques centrales de cinq membres de l'ANASE (Thaïlande, Singapour, Indonésie, Malaisie et Philippines) ont signé entre elles un protocole d'accord sur les paiements transfrontaliers régionaux pour soutenir les MPME et les travailleurs migrants.

Auparavant uniquement disponible entre l'Indonésie et la Thaïlande, les cinq pays ont décidé d'utiliser des paiements sans contact basés sur des codes QR pour accélérer les transactions dans le cadre des initiatives visant à approfondir l'intégration économique.

Le code QR de l'ASEAN montre comment la technologie du code QR peut aider les banques à développer un cadre de pointe pour promouvoir la reprise économique, rationaliser les procédures et améliorer le service client.

Les banques peuvent intégrer rapidement des codes QR pour des transactions pratiques, fluides et sûres qui garantissent une grande satisfaction des clients grâce à un logiciel hautement développé.

Cet outil puissant basé sur la technologie est incontestablement polyvalent. Dans cet article, vous découvrirez à quel point les codes QR sont utiles pour rationaliser les procédures bancaires.

Comment un générateur de code QR avancé peut-il améliorer l'expérience bancaire ?

En raison de l'acceptation et de l'utilisation généralisées des codes QR dans les magasins et les clients du monde entier et de l'augmentation de l'utilisation des smartphones et d'Internet, les analystes du marché sont généralement optimistes quant à l'expansion future du mode de paiement par code QR.

Selon une nouvelle étude de Juniper Research, les paiements mondiaux par code QR représenteront plus de 3 000 milliards USD d'ici 2025, contre 2 400 milliards USD cette année.

Le secteur bancaire peut profiter de laavantages des codes QR au-delà des seuls paiements et offrent à la place à leurs clients une expérience bancaire globale simple et transparente. 

Cette technologie est d'autant plus pratique que les clients n'ont besoin que de leur smartphone pour scanner les codes QR et accéder aux informations.

Différentes utilisations des codes QR dans les banques

Transactions numérisées

Codes QR éliminez les tracas liés au remplissage manuel de formulaires papier pour les transactions bancaires, y compris les dépôts, les retraits et les demandes de prêt.

Les institutions bancaires peuvent créer des codes QR qui dirigent les consommateurs vers des formulaires numériques en ligne remplis uniquement avec des smartphones.

Les banques peuvent également incorporer des codes QR qui dirigent les clients vers des formulaires de suivi des contacts pour adopter les réglementations de santé et de sécurité COVID-19.

Sécurité améliorée

Les banques peuvent incorporer des codes QR pour améliorer le cryptage et la confidentialité des données. Ceci est possible en utilisant des codes QR dynamiques pour ajouter des mots de passe à chaque code, ce qui le rend beaucoup plus sûr.

Les codes QR peuvent remplacer les mots de passe à usage unique (OTP) dans les transactions financières. Les clients de la banque peuvent bénéficier de la commodité de ne pas saisir manuellement les mots de passe de leur compte. 

Surveillance des transactions

Les codes QR, initialement inventés comme outil de suivi, peuvent faciliter le système de surveillance des transactions d'une banque.

Les codes QR dynamiques fournissent des analyses d'analyse telles que le nombre d'analyses, l'emplacement et la date/l'heure de chaque analyse, ainsi que le système d'exploitation de l'appareil.

Grâce à ces mesures précieuses, les institutions financières et les titulaires de banque peuvent facilement détecter et surveiller le flux des transactions bancaires individuelles grâce aux données disponibles.

Authentification d'identité

Pour renforcer la sécurité, les entreprises authentifient l'identité de toute personne entrant et sortant de leurs locaux.

Les codes QR peuvent aider à cela en servant de traceur d'identification. L'administration bancaire peut générer des codes QR pour chacun afin d'accélérer le processus de vérification d'identité.

Lorsqu'ils sont scannés avec un smartphone, les codes QR affichent le nom du titulaire de la carte ou de l'employé et envoient les données à la base de données.

Les entreprises peuvent utiliser des codes QR vCard pour les employés et le personnel afin de stocker les profils du personnel et les numéros d'identification. Mais cela signifie qu'ils doivent créer un code QR pour chaque personne.

Ce n'est pas un problème avec ungénérateur de code QR en masse. Cette fonctionnalité unique permet aux banques de créer plusieurs codes QR, chacun avec des données individuelles.

Processus facile pour les dons

Les banques peuvent fournir un site Web de dons sécurisé auquel les gens peuvent accéder en scannant un code QR. Les particuliers peuvent envoyer de l'argent en utilisant une carte de crédit ou de débit, un portefeuille mobile ou les deux.

Avec les codes QR, un don est rendu plus simple et plus facile. Ceux qui veulent faire un don n'ont qu'à scanner le code QR, ce qui simplifie la procédure.

Banques du monde entier qui utilisent des codes QR

1. Banque centrale du Bangladesh

En janvier 2020, Bangladesh Bank a présenté son «Bangla QR» avec le soutien de Mutual Trust Bank.

Le code QR permet aux clients de plus de 15 banques et prestataires de services de paiement (PSP) de régler leurs achats en scannant le code avec leur smartphone.

Il permet également aux détaillants d'accepter les paiements des clients ayant des comptes dans les banques et les PSP participants.

Ce système de paiement interopérable fait partie de l'initiative "Cashless Bangladesh" de la banque visant à étendre son service de paiement mobile.

2. Banque OCBC

Les clients peuvent rapidement retirer de l'argent à n'importe quel guichet automatique OCBC sans utiliser leurs cartes de guichet automatique, leurs cartes de crédit ou de débit ou leurs codes PIN.

Pour ce faire, les utilisateurs doivent ouvrir leur application OCBC Pay Everyone pour scanner un code QR sur l'écran du guichet automatique.

Cette fonctionnalité favorise une transaction ATM sans contact, une option plus hygiénique pour les utilisateurs. Et en plus de cela, les utilisateurs sans carte peuvent toujours retirer de l'argent, ce qui est fantastique.

3. BharatQR

Le NPCI, Mastercard et Visa ont créé un système de paiement mobile intégré appeléBharat QR en Inde. Lancée en septembre 2016, cette technologie facilite les transferts d'argent.

Les principales banques indiennes, dont la Bank of India et Axis Bank, ont commencé à mettre en œuvre BharatQR dans leur flux de travail et leur système.

Les clients peuvent désormais utiliser le BharatQR pour effectuer des transactions bancaires et effectuer des achats de marchandises.

4. Diebold Nixdorf

Présentation de Diebold NixdorfTransaction numérique sans carte Vynamic, permettant aux utilisateurs d'activer le lecteur de code QR dans leur application bancaire mobile.

Les nouvelles fonctionnalités permettent aux clients de se localiser en scannant le code QR dynamique sur l'écran du terminal ATM avec leur application bancaire numérique actuelle.

Les utilisateurs peuvent alors confirmer rapidement le retrait ou le dépôt de leurs fonds en scannant le code QR.

L'utilisation de codes QR a permis aux clients d'avoir une "expérience de guichet automatique sans contact", éliminant ainsi le besoin de toucher l'écran ou les boutons du guichet automatique.

5. Banque centrale du Brésil

La Banque centrale du Brésil a créé leSystème de paiement PIX—une plateforme de paiement instantané qui facilite le processus de paiements et de transferts d'argent pour des transactions plus rapides et plus fluides.

Le système utilise un code QR qui contient le montant qu'ils doivent payer. Les consommateurs utilisent ensuite les applications mobiles ou les services bancaires en ligne de leur banque pour payer le PIX avant son expiration.

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Les codes QR sont loin de leur objectif initial de suivi des pièces automobiles. Leur capacité à fournir un accès instantané à l'information en fait un outil parfaitement adapté au monde moderne.

Le secteur bancaire peut bénéficier de ces carrés polyvalents. Ils peuvent les utiliser pour offrir des transactions en ligne rapides et sécurisées aux clients habitués à la commodité des avancées numériques.

Et avec un générateur de code QR professionnel tel que QR TIGER, les institutions financières peuvent garantir un service de qualité, des transactions sécurisées et des opérations fluides.

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