อาเซียนไฟว์จะใช้คิวอาร์โค้ดกับธนาคารเพื่อปรับปรุงระบบธนาคาร

ธนาคารกลางของสมาชิกอาเซียน 5 ประเทศ ได้แก่ ไทย สิงคโปร์ อินโดนีเซีย มาเลเซีย และฟิลิปปินส์ ได้ลงนามในบันทึกความเข้าใจ (MoU) ว่าด้วยการชำระเงินข้ามพรมแดนระหว่างกันเพื่อสนับสนุน MSMEs และแรงงานข้ามชาติ

ก่อนหน้านี้มีให้บริการระหว่างอินโดนีเซียและไทยเท่านั้น ทั้ง 5 ประเทศได้ตัดสินใจใช้การชำระเงินด้วยคิวอาร์โค้ดแบบไร้สัมผัสเพื่อเพิ่มความเร็วในการทำธุรกรรม ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการริเริ่มเพื่อส่งเสริมการบูรณาการทางเศรษฐกิจให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น

รหัส QR ของอาเซียนแสดงให้เห็นว่าเทคโนโลยีรหัส QR สามารถช่วยธนาคารในการพัฒนากรอบการทำงานที่ทันสมัยเพื่อส่งเสริมการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ ปรับปรุงขั้นตอน และปรับปรุงการบริการลูกค้าได้อย่างไร

ธนาคารต่างๆ สามารถรวมรหัส QR ได้อย่างรวดเร็วเพื่อการทำธุรกรรมที่ใช้งานได้จริง ราบรื่น และปลอดภัย ซึ่งรับประกันความพึงพอใจของลูกค้าในระดับสูงด้วยซอฟต์แวร์ที่ได้รับการพัฒนาอย่างสูง

เครื่องมือที่ใช้เทคโนโลยีอันทรงพลังนี้มีประโยชน์หลากหลายอย่างไม่ต้องสงสัย ในบทความนี้ คุณจะค้นพบเพิ่มเติมว่าโค้ด QR มีประโยชน์อย่างไรในการปรับปรุงขั้นตอนของธนาคาร

เครื่องสร้างรหัส QR ขั้นสูงสามารถปรับปรุงประสบการณ์การธนาคารได้อย่างไร

เนื่องจากการยอมรับและการใช้รหัส QR อย่างแพร่หลายในร้านค้าและลูกค้าทั่วโลก และการเพิ่มขึ้นของการใช้สมาร์ทโฟนและอินเทอร์เน็ต นักวิเคราะห์ตลาดมักมองในแง่ดีเกี่ยวกับการขยายวิธีการชำระเงินด้วยรหัส QR ในอนาคต

จากการวิจัยใหม่โดย Juniper Research การชำระเงินด้วยรหัส QR ทั่วโลกจะมีมูลค่ามากกว่า 3 ล้านล้านเหรียญสหรัฐภายในปี 2568 เพิ่มขึ้นจาก 2.4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในปีนี้

อุตสาหกรรมการธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากประโยชน์ของคิวอาร์โค้ด นอกเหนือจากการชำระเงินเพียงอย่างเดียวและมอบประสบการณ์การธนาคารโดยรวมที่ราบรื่นและง่ายดายให้แก่ลูกค้าแทน 

เทคโนโลยีนี้ใช้งานได้จริงมากขึ้นเพราะลูกค้าต้องการเพียงสมาร์ทโฟนเพื่อสแกนรหัส QR และเข้าถึงข้อมูล

การใช้รหัส QR ที่แตกต่างกันในธนาคาร

ธุรกรรมดิจิทัล

คิวอาร์โค้ด ขจัดความยุ่งยากในการกรอกแบบฟอร์มกระดาษด้วยตนเองสำหรับธุรกรรมธนาคาร รวมถึงการฝาก การถอนเงิน และการขอสินเชื่อ

สถาบันการธนาคารสามารถสร้างรหัส QR ที่นำผู้บริโภคไปยังแบบฟอร์มดิจิทัลออนไลน์ที่กรอกด้วยสมาร์ทโฟนเท่านั้น

นอกจากนี้ ธนาคารยังสามารถรวมรหัส QR ที่นำลูกค้าไปติดต่อแบบฟอร์มการติดตามเพื่อใช้กฎระเบียบด้านสุขภาพและความปลอดภัยของ COVID-19

ปรับปรุงการรักษาความปลอดภัย

ธนาคารสามารถใช้รหัส QR เพื่อปรับปรุงการเข้ารหัสและความเป็นส่วนตัวของข้อมูล สิ่งนี้เป็นไปได้โดยใช้รหัส QR แบบไดนามิกเพื่อเพิ่มรหัสผ่านให้กับแต่ละรหัส ทำให้ปลอดภัยยิ่งขึ้น

รหัส QR สามารถใช้แทนรหัสผ่านแบบใช้ครั้งเดียว (OTP) ในการทำธุรกรรมทางการเงิน ลูกค้าธนาคารจะได้รับประโยชน์จากความสะดวกสบายโดยไม่ต้องพิมพ์รหัสผ่านบัญชีด้วยตนเอง 

การตรวจสอบธุรกรรม

คิวอาร์โค้ดที่ประดิษฐ์ขึ้นเพื่อใช้เป็นเครื่องมือในการติดตาม สามารถอำนวยความสะดวกให้กับระบบตรวจสอบการทำธุรกรรมของธนาคาร

รหัส QR แบบไดนามิกให้การวิเคราะห์การสแกน เช่น จำนวนการสแกน ตำแหน่งและวันที่/เวลาของการสแกนแต่ละครั้ง และระบบปฏิบัติการของอุปกรณ์

ด้วยเมตริกที่มีค่าเหล่านี้ สถาบันการเงินและผู้ถือธนาคารสามารถตรวจจับและตรวจสอบการไหลของธุรกรรมธนาคารแต่ละรายการผ่านข้อมูลที่มีอยู่ได้อย่างง่ายดาย

การตรวจสอบตัวตน

เพื่อเพิ่มความเข้มงวดในการรักษาความปลอดภัย บริษัทจะตรวจสอบตัวตนของทุกคนที่เข้าและออกจากสถานที่ของตน

รหัส QR สามารถช่วยในเรื่องนี้ได้โดยทำหน้าที่เป็นตัวติดตามระบุตัวตน ฝ่ายบริหารธนาคารสามารถสร้างรหัส QR สำหรับแต่ละรหัสเพื่อเพิ่มความเร็วในการยืนยันตัวตน

เมื่อสแกนด้วยสมาร์ทโฟน รหัส QR จะแสดงชื่อผู้ถือบัตรหรือชื่อพนักงานและส่งข้อมูลไปยังฐานข้อมูล

บริษัทต่างๆ สามารถใช้ vCard QR code สำหรับพนักงานและเจ้าหน้าที่เพื่อจัดเก็บโปรไฟล์บุคลากรและหมายเลขประจำตัว แต่นั่นหมายความว่าพวกเขาต้องสร้างรหัส QR สำหรับแต่ละคน

นี่ไม่ใช่ปัญหากับเครื่องสร้างรหัส QR จำนวนมาก. คุณลักษณะเฉพาะนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถสร้างรหัส QR ได้หลายรหัส โดยแต่ละรหัสจะมีข้อมูลส่วนตัว

ขั้นตอนง่าย ๆ ในการบริจาค

ธนาคารสามารถจัดหาเว็บไซต์บริจาคที่ปลอดภัยซึ่งผู้คนสามารถเข้าถึงได้โดยการสแกนรหัส QR บุคคลทั่วไปสามารถส่งเงินโดยใช้บัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต กระเป๋าเงินมือถือ หรือทั้งสองอย่าง

ด้วยรหัส QR การบริจาคจะทำได้ง่ายและสะดวกขึ้น ผู้ที่ต้องการบริจาคเพียงสแกนคิวอาร์โค้ด ทำให้ขั้นตอนง่ายขึ้น

ธนาคารทั่วโลกที่ใช้คิวอาร์โค้ด

1. ธนาคารกลางบังคลาเทศ

ในเดือนมกราคม 2563 ธนาคารบังกลาเทศได้เปิดตัว “บางลา QR” ด้วยการสนับสนุนจาก Mutual Trust Bank

คิวอาร์โค้ดช่วยให้ลูกค้าที่มีธนาคารและผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) กว่า 15 แห่งสามารถชำระเงินสำหรับการซื้อด้วยการสแกนโค้ดด้วยสมาร์ทโฟน

นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้ค้าปลีกรับชำระเงินจากลูกค้าด้วยบัญชีที่ธนาคารและ PSP ที่เข้าร่วม

ระบบการชำระเงินที่ทำงานร่วมกันได้นี้เป็นส่วนหนึ่งของโครงการริเริ่ม "Cashless Bangladesh" ของธนาคารเพื่อขยายบริการชำระเงินผ่านมือถือ

2. ธนาคาร ธกส

ลูกค้าสามารถถอนเงินสดได้อย่างรวดเร็วจากตู้ ATM ของ OCBC โดยไม่ต้องใช้บัตร ATM บัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต หรือ PIN

ในการดำเนินการนี้ ผู้ใช้ต้องเปิดแอป OCBC Pay ทุกคนเพื่อสแกนรหัส QR บนหน้าจอ ATM

ฟังก์ชันนี้สนับสนุนการทำธุรกรรมผ่าน ATM แบบไร้สัมผัส ซึ่งเป็นตัวเลือกที่ถูกสุขลักษณะสำหรับผู้ใช้ ยิ่งไปกว่านั้น ผู้ใช้แบบไม่ใช้บัตรยังสามารถถอนเงินสดได้ ซึ่งยอดเยี่ยมมาก

3. ภารตะQR

NPCI, Mastercard และ Visa สร้างระบบการชำระเงินผ่านมือถือแบบบูรณาการที่เรียกว่าบารัตQR ในอินเดีย. เปิดตัวเมื่อกันยายน 2559 เทคโนโลยีนี้ช่วยอำนวยความสะดวกในการโอนเงิน

ธนาคารชั้นนำของอินเดีย รวมถึง Bank of India และ Axis Bank ได้เริ่มนำ BharatQR ไปใช้ในกระบวนการทำงานและระบบ

ขณะนี้ลูกค้าสามารถใช้ BharatQR เพื่อทำธุรกรรมธนาคารและซื้อสินค้า

4. ดีโบลด์ นิกซ์ดอร์ฟ

เปิดตัว Diebold NixdorfVynamic การทำธุรกรรมแบบไร้บัตรดิจิทัลทำให้ผู้ใช้สามารถเปิดใช้งานเครื่องอ่านรหัส QR ในแอพธนาคารบนมือถือได้

ฟีเจอร์ใหม่นี้ช่วยให้ลูกค้าค้นหาตำแหน่งของตนเองได้โดยการสแกนคิวอาร์โค้ดแบบไดนามิกบนหน้าจอเครื่องเอทีเอ็มด้วยแอปธนาคารดิจิทัลในปัจจุบัน

จากนั้นผู้ใช้สามารถยืนยันการถอนหรือฝากเงินได้อย่างรวดเร็วโดยการสแกนรหัส QR

การใช้รหัส QR ทำให้ลูกค้าได้รับ "ประสบการณ์ ATM แบบไร้สัมผัส" โดยไม่จำเป็นต้องสัมผัสหน้าจอหรือปุ่มของ ATM

5. ธนาคารกลางบราซิล

ธนาคารกลางบราซิลได้สร้างระบบการชำระเงิน PIX—แพลตฟอร์มการชำระเงินแบบทันทีที่อำนวยความสะดวกในการชำระเงินและการโอนเงินเพื่อการทำธุรกรรมที่รวดเร็วและราบรื่นยิ่งขึ้น

ระบบใช้คิวอาร์โค้ดที่มีจำนวนเงินที่ต้องชำระ จากนั้นผู้บริโภคจะใช้แอพมือถือของธนาคารหรือธนาคารออนไลน์เพื่อชำระ PIX ก่อนที่จะหมดอายุ

ปรับปรุงระบบธนาคารด้วยเครื่องสร้างคิวอาร์โค้ด QR TIGER

รหัส QR ห่างไกลจากวัตถุประสงค์เริ่มต้นในการติดตามชิ้นส่วนยานยนต์ ความสามารถในการเข้าถึงข้อมูลได้ทันทีทำให้พวกเขาเป็นเครื่องมือที่เหมาะสมอย่างยิ่งในโลกสมัยใหม่

อุตสาหกรรมการธนาคารสามารถได้รับประโยชน์จากสี่เหลี่ยมอเนกประสงค์เหล่านี้ พวกเขาสามารถใช้พวกเขาเพื่อเสนอธุรกรรมออนไลน์ที่รวดเร็วและปลอดภัยแก่ลูกค้าที่คุ้นเคยกับความสะดวกสบายของความก้าวหน้าทางดิจิทัล

และด้วยเครื่องสร้างรหัส QR ระดับมืออาชีพ เช่น QR TIGER สถาบันการเงินสามารถรับประกันการบริการที่มีคุณภาพ ธุรกรรมที่ปลอดภัย และการดำเนินงานที่ราบรื่น

QR TIGER เป็นซอฟต์แวร์ที่สอดคล้องกับ GDPR และได้รับการรับรองมาตรฐาน ISO 27001 จากแบรนด์กว่า 850,000 แบรนด์ทั่วโลก